金流

從目前的現金水位出發，逐月加上預計收款、減去預計付款——回答「幾個月後還付不付得出薪水」，跟本月有沒有賺錢是兩件事。

下面的數字還不能看。

你還沒建立任何資金帳戶，所以預估的起點是 NT$0——這不代表你沒錢，是系統不知道你有多少錢。先到現金建立帳戶並填入實際餘額，這張表才有意義。

現金水位預估警告

缺口 NT$10,402

照目前的收支，2026年11月會不夠付。

已經逾期，不算在下面任何一個月裡

出團日已過、還沒收齊

NT$13,120

橫條寬度以這段期間餘額絕對值的最大值為準；金額都印在旁邊，不用讀寬度也看得懂。橙色代表那個月的現金水位是負的。

現在NT$0

10月NT$12,849

11月－NT$10,402

12月－NT$48,513

1月－NT$86,624

2月－NT$124,735

3月－NT$162,846

另有 2 筆應付款還沒排定預計付款日，沒算進上面的任何一個月，到應付頁排定 →

看數字之前先知道限制在哪——這份預估的偏誤方向一律偏樂觀，不會憑空冒出更多缺口。

起點是手動填的現金水位讀數，不是系統即時算出來的。目前還沒有任何一筆餘額紀錄，起點暫時當成 NT$0，這份預估幾乎沒有意義。去更新
應繳營業稅沒有算進去。銷項減進項每兩個月結算繳納一次，是一筆會定期把現金抽走的負債，系統目前沒有追蹤這個數字。
未來的變動成本沒有算進去。教練費、油資這些會隨場次數量增加，預估裡只有固定的常態支出，旺季的實際支出會比這裡看到的更多。
只算已經在系統裡的預約。還沒成交的訂單當然不在內，旺季的成交通常比現在系統裡看得到的更多，所以旺季的收款會被低估。
已經收過錢、還沒核銷的體驗券不會讓收款被低估，但會讓支出被低估。這類錢已經進了現金水位、不會再被算成未來收款，但核銷時仍會產生教練費等變動成本——這類「已收款、未來還要出成本」的案子會讓預估偏樂觀。